Банк России впервые дал методические рекомендации банкам по мониторингу операций их клиентов с драгоценными металлами в слитках, призывая выявлять подозрительные. Признаки таких операций, которые могут, в частности, свидетельствовать о попытках незаконного экспорта золота, перечислены. В 2023 году Росфинмониторинг зафиксировал значительный рост незаконных или подозрительных операций с драгметаллами, рекомендации регулятора должны помочь в борьбе с ними.
Банк России в конце апреля опубликовал методические рекомендации кредитным организациям, призванные повысить внимание к отдельным операциям клиентов в целях противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгметаллов. В документе регулятор призывает банки на постоянной основе организовать и осуществлять выявление розничных клиентов, регулярно покупающих драгоценные металлы в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, при условии, что такие операции носят однонаправленный характер. Например, когда драгметаллы в слитках покупаются, но не продаются либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются. В части корпоративных клиентов упоминаются лишь нерезиденты.
Операции юрлиц, к которым должно быть повышенное внимание, одновременно должны соответствовать ряду критериев: внесение наличных на банковский счет осуществляется систематически, и в дальнейшем средства расходуются, как правило, на покупку драгоценных металлов в слитках, объем внесенных средств превышает 10 млн руб. в месяц. Кроме того, следует обращать внимание на операции физлиц и юрлиц-нерезидентов, когда купленные слитки не оставляются на хранение в банке либо хранение составляло «незначительный срок». Также внимание банков должен привлекать и короткий, незначительный промежуток времени со дня поступления или внесения денежных средств до дня покупки.
Алексей Моисеев, замминистра финансов, на пленарном заседании Госдумы 1 ноября 2023 года:
«У любого слитка, который попал в законный оборот, должен быть определенный источник».
О том, что в 2023 году количество незаконных либо подозрительных операций, связанных с приобретением драгметаллов, значительно выросло, в интервью РБК заявлял замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. По данным господина Негляда, «граждане приобрели десятки тонн золота, часть которого вывезена за рубеж».
Интересно, маркировку золотых слитков введут ? А как с золотыми монетами ? Может микро QR-код ввести ? Интересно будут ли их мониторить ?
Конечно. Вон на сметану и кефир куар-коды нашлёпали, а золото чем хуже?
Кому Форум "Старая Монета" нравится, тот должен всячески содействовать его успеху и распространению. Кому он не нравится, - тот должен принять все меры, чтобы его улучшить.
Не совсем понятно направление. ЦБ РФ, наоборот, должен всячески поощрять скупку золота населением, при строгом контроле за экспортом драгметаллов. И чем больше "незаконных" денег будут связаны в золотых слитках, тем надежнее и стабильнее рубль.
Любое начинание , даже из самых правильных побуждений, можно вывернуть в "подлянку". Золото в слитках для населения( как защита от инфляции) , без низкомаржинальных инструментов покупки/продажи, это как продажа оружия населению(для самозащиты и защиты имущества) , без возможности покупки патронов.
Тимофей пишет: Не совсем понятно направление. ЦБ РФ, наоборот, должен всячески поощрять скупку золота населением, при строгом контроле за экспортом драгметаллов. И чем больше "незаконных" денег будут связаны в золотых слитках, тем надежнее и стабильнее рубль.
Я подозреваю, что конечно ЦБ скупка населения золото выгодно. Но правительство с другой стороны, волнует - куда люди столько золота скупают и что хотят с ним сделать ? По сути, выводят средства из оборота.
Взять например, Рузвельта, все о государстве думал. Когда во время Великой Депресии стало тяжко, стали барашка стрич.
5 апреля 1933 года, на пике Великой Депрессии, Франклин Рузвельт издал указ о конфискации у населения всего золота в монетах, слитках и иной форме (например, в сертификатах). Единственным исключением были иностранные государственные банки и иностранные правительства, отбирать у которых их активы по понятной причине не стали.
Государство хочет посчитать всех и вся, думаю что маркировка золотых слитков и монет неизбежна, дело времени. Тем более процесс уже пошёл с другими товарами. Нанесут лазерную маркировку на слитки и монеты , включат в ГИС МТ, легально можно будет вывести из оборота только через банки или уполномоченные организации. Просто подарить или продать соседу будет нельзя, придумают какой-нибудь штраф. Хочешь продать монету идёшь в банк (уполномоченную организацию) сдаёшь, получаешь деньги. Хочешь продать в интернете, устанавливаешь приложение, регистрируешься в ГИС МТ, покупатель тоже должен быть там, и проводишь сделку, возможно заставят стать самозанятым или ипэшником. А ещё и антиквариат можно промаркировать. Красота... нет предела заботы о народе.
Major пишет: маркировка золотых слитков и монет неизбежна
Сейчас маркировка на ботинках проста, ведь ботинки продаются через предприятия торговли, где легко контролировать, а продажа "с рук" не интересна и никак не контролируется. Золото продается через официальные каналы, и конечно же есть неофициальный рынок, который можно только как-то ограничивать, но контролировать полностью не получится ни у кого. Запретят на авито, пообещают штрафы и сроки, но они и так есть и всегда были, и паспорт надо предъявлять в ювелирных лавка, не то что в банках.
Major пишет: маркировка золотых слитков и монет неизбежна
Сейчас маркировка на ботинках проста, ведь ботинки продаются через предприятия торговли, где легко контролировать, а продажа "с рук" не интересна и никак не контролируется. Золото продается через официальные каналы, и конечно же есть неофициальный рынок, который можно только как-то ограничивать, но контролировать полностью не получится ни у кого. Запретят на авито, пообещают штрафы и сроки, но они и так есть и всегда были, и паспорт надо предъявлять в ювелирных лавка, не то что в банках.
Мне тоже кажется, что мифы о всемогуществе и компетентности "государства" мы сами плодим. Сами себя пугаем.
Тимофей пишет: а продажа "с рук" не интересна и никак не контролируется.
Ага... не интересна. В этом то вся и соль. Здесь вопрос синергии, государственного интереса всё контролировать и частных компаний (типа Честного знака) зарабатывать на этом. Так что, всё ещё впереди. Хотя... только если маркировка драг.металла не ударит по самым верхам, возможно и притормозят процесс.
Тимофей пишет: Сейчас маркировка на ботинках проста, ведь ботинки продаются через предприятия торговли, где легко контролировать
Мне рассказали, люди работающие с поставками обуви в Карри, что в Дагестане полно сел, которые производят обувь на всю страну по цене 2000-4000 руб, - шьют обувь поселками в гаражах. Заезжает фура и ее загружают всем поселком, при этом лепят штампы по бумагам на туфли. Какое ИП повезет, ту и лепят. Потом кладовщики Карри не могут корректно заполнить поставку - пересорт прет, приходится сортировать по поставщику ИП - как оттуда приходят фуры - и грузчики и кладовщики в ужасе. Говорят жесть - замучали. Обувь кстати нормальная - кожаная и больше года служит - лучше Китая. Сам покупал осенью пару ихних.
А ну вот о чем я... И говорят там с маркировкой в поселках проблем нет.
Миша пишет: А ну вот о чем я... И говорят там с маркировкой в поселках проблем нет.
Как было сказано в одной нашумевшей Комедии времён Павла I: "Законы святы, да исполнители лихие супостаты".
Кому Форум "Старая Монета" нравится, тот должен всячески содействовать его успеху и распространению. Кому он не нравится, - тот должен принять все меры, чтобы его улучшить.
Major пишет: Здесь вопрос синергии, государственного интереса всё контролировать и частных компаний (типа Честного знака) зарабатывать на этом. Так что, всё ещё впереди. Хотя... только если маркировка драг.металла не ударит по самым верхам, возможно и притормозят процесс.
Мы здесь на форуме не раз вспоминали опыты 1920-х в других ветках. Тогда изымали драг металлы, а некоторых нарушителей закона и расстреливали. Это не предотвратило работу черного рынка, который существовал все годы советской власти. Помните же, как хмурые личности топтались на тротуарах вокруг скупок. Существовала своя "псевдорыночная" цена, которая была выше государственной. При всей суровости советских законов.
Наша диктатура буржуазии вновь пытается сделать так, чтобы капитал возрастал, но не у простых граждан. Ощущение, что скоро и на монеты гайки затянут. 1. В случае одобрения рассматриваемого проекта подзаконного правового акта представителями Минфина, Банка России и Правительства его положения вступят в силу с 1 сентября 2024 года. Один из ключевых вопросов, который волнует профильный рынок — это намерение властей ограничить обращение монет из драгоценных металлов на вторичном рынке, исключив их из предметов, разрешенных к скупке у физических лиц — граждан.
Kent-ilya пишет: намерение властей ограничить обращение монет из драгоценных металлов на вторичном рынке, исключив их из предметов, разрешенных к скупке у физических лиц
Пока нашел только такое постановление.
Описанного там нет. Только сказано о том что не подлежат заготовке как лом монеты из ценных металлов - п.14. Или у Вас есть другая информация ? Поделитесь ?
Kent-ilya пишет: намерение властей ограничить обращение монет из драгоценных металлов на вторичном рынке, исключив их из предметов, разрешенных к скупке у физических лиц
Или у Вас есть другая информация ? Поделитесь ?
Это ж известный блогер, откуда у него своя информация... что-то нашел, скопипастил, автора обрезал, запостил, как свое...
---------------------------------------------------------------------- «Безусловно, любое мнение имеет право на существование, но люди почему-то делают из этого неверный вывод, будто каждое мнение одинаково ценно» /А.А.Зализняк/
Тимофей пишет: Существовала своя "псевдорыночная" цена, которая была выше государственной. При всей суровости советских законов.
Скорее государственные цены были псевдорыночными. Цены на сером или черном рынке более объективны, так как учитывают в себе все дополнительные риски и издержки.
Одни подлянки в основном ! 
